24-25년도 투자일지 _ 4주차

2024.11.29 _ 4주차 투자일지

 

24-25년도 투자를 시작한지 4주차다.

주식투자비중은 NCAV, 가치주, 정상이익 기반 가치주 포트폴리오로 구성했으며

채권투자비중은 미국장기채로 구성했다.

 

아래 그래프는 각 투자전략 별 수익률과 총 투자 수익률을 매일 기록한 것이다.

그리고 KOSPI와 S&P500을 벤치마크로 하여 투자수익률과 비교하였다.

내 투자가 벤치마크 대비 어떤 성과를 내는지 확인하기 위함이다.

 

각 전략에 대한 내용이나 투자내역은 글 맨 아래에 링크로 남겨놓겠다.

2주마다 수익률을 체크하고 있으니 참고바란다.

 

24-25년도 투자일지 _ 2주차

24-25년도 투자일지 _ 2주차

 

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• 투자원금 : ₩ 14,265,835
• 주식 : ₩ 9,717,345 // 채권 : ₩ 4,548,490
• 투자수익률 : -1.5%

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• 24-25 투자일지 4주차 수익률 그래프

4주차 투자 수익률

 

전략별로 수익률이 크게 차이나지는 않는다.

KOSPI 벤치마크보단 수익률이 높고, S&P500 벤치마크보단 낮은 수익률을 기록중이다.

 

한은이 금리인하를 단행하는걸 보니 시장이 좋은 상황은 아닌듯 하다

하지만 이제부터가 진짜 국장의 블랙프라이데이 세일기간이 시작되는게 아닐까 싶다.

여유돈을 꾸준히 모은 이후, 내 주식투자 수익률이 -10% 이상이 될 경우 추가 투자를 해볼 계획이다.

 

• 투자 수익률 : - 1.5%
• KOSPI : - 5.4%   // S&P500 : +3.8%

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• 주식비중 전략별 수익률

주식비중 전략별 수익률

 

주식비중의 전략별 수익률이다. 채권비중이 빠졌기 때문에 수익률이 더 낮아 보인다.

주식비중 포트폴리오 전체 수익률을 기준으로 각 전략별 수익률이 위아래로 분포하고 있다.

전체적으로 KOSPI 보단 높은 수익률을 기록하고 있다.

• 주식비중의 투자수익률 : - 3.1%
• KOSPI : - 5.4%

각 전략별 수익률 그래프

 

NCAV < 정상이익 기반 가치주 < 가치주 순으로 수익률을 기록 중이다.

 

앞으로는 지속적으로 전략별 수익률과 주식비중 포트폴리오 전체 수익률을

비교하고 상관관계를 분석한 이후, 향후 투자전략에 활용할 계획이다.

 

• 실제 투자 내역

실제 투자내역

 

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• 채권 비중의 포지션

채권비중은 미국 장기채를 매수했다. 

ETF	분배금 평균	주식 수량	예상분배금 (12개월분)	매수원금	분배금 수익률
ACE 미국30년국채액티브(H)	27원	480	155,520원	4,022,392원	3.8%
RISE 미국30년국채엔화노출(합성H)	24원	528	152,064원	4,583,410원	3.3%

 

월배당 수익률이 한국의 예금과 비슷한 수준이기에 장기보유하기에 괜찮은 포지션이라고 생각한다.

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• 시장현황_KOSPI

코스피 PER, PBR 차트 _ 출처:북임팩트

 

KOSPI PER 14 // PBR 0.86 // 배당수익률 2%를 기록중이다.

저평가구간인 것은 분명해보인다.

 

• 시장현황_S&P500

S&P500 쉴러PER , 배당수익률

 

쉴러 PER은 지난주 37.4 에서 38.5로 증가했고

S&P500 배당수익률은 1.25% 에서 1.21%로 낮아졌다.

 

미국장은 이익에 비해 비싸졌고, 투자금 대비 배당률은 점점 낮아지고 있다.

 

미국은 계속 상승하고 한국은 계속 하락한다.

하지만 영원한 상승장과 하락장은 없다고 생각한다.

 

달러와 한국 비중을 늘려야 할 때다!

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링크

 

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